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第一章 导言1

一、选题的理论意义与实用价值1

二、国内外研究现状1

三、研究的基本思路6

四、论文的创新13

第二章 公司治理理论与商业银行治理模式15

第一节 公司治理的内涵与目的16

一、“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的实践经验和理论背景17

二、“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的利弊分析18

三、公司治理的目的与控制权分配19

第二节 所有权与控制权21

一、企业所有权22

二、所有者与经营者之间的权力分配（股权分散情况下的经营者控制）24

三、所有者之间的权力分配（股权集中情况下的大股东控制）26

第三节 委托代理理论与经营者激励约束28

一、委托代理关系的利与弊28

二、代理成本30

三、委托代理模型31

四、经营者激励约束33

第四节 商业银行公司治理34

一、商业银行治理结构的特殊性34

二、商业银行治理模式37

第三章 中国商业银行所有权结构问题分析43

第一节 中国商业银行所有权结构变迁概况44

第二节 金融交易中产权安排的重要性50

一、分析前提50

二、博弈模型及其均衡51

三、风险函数及相关命题53

四、不同假设下的不同结论55

五、产权安排是建立现代商业银行制度的核心问题之一58

第三节 国有商业银行的单一所有权结构59

一、国有商业银行国家单一所有权的特点60

二、国有商业银行单一所有权的弊端61

第四节 商业银行的多元化所有权结构62

一、商业银行所有权结构国际比较63

二、我国股份制商业银行相对国有商业银行的优势65

三、我国股份制商业银行的“体制回归”问题67

四、国有商业银行股份制改造中的国有股份比例问题69

第四章 我国商业银行控制权问题研究72

第一节 一般意义上的商业银行控制权问题73

一、控制权形式74

二、控制权收益76

三、商业银行控制权模式国际比较78

第二节 我国商业银行的控制权结构81

一、我国商业银行的内部权力分配81

二、我国商业银行控制权分配中存在的问题84

第三节 商业银行的国家控制86

一、我国商业银行的控制权归属86

二、国家控制下商业银行对国有和非国有经济的差别金融待遇89

三、商业银行国家控制的经济效应分析模型92

第四节 商业银行控制权的合理分配96

一、确立贯彻全行的战略目标和准则，明确界定各岗位的职责97

二、引进战略投资者，建立多股制衡机制97

三、塑造董事会的核心地位，确立独立的集体决策机制97

四、确保高级管理层实施有效的管理和监督99

五、保持商业银行适当的透明度99

附录：商业银行国家控制的经济效应模型推导100

第五章 中国商业银行的委托代理问题分析102

第一节 我国商业银行的委托代理结构102

一、商业银行所有者与总行经营者之间的委托代理关系103

二、上级银行与下级银行之间的委托代理关系105

第二节 国有商业银行委托代理关系的特点107

一、委托代理关系模糊108

二、委托代理链条过长108

三、委托代理关系激励不足和约束软化109

第三节 商业银行委托代理关系长期博弈模型110

一、分析前提110

二、基本函数关系111

三、效用函数113

四、模型的基本结构及其均衡解115

五、商业银行有效委托代理机制的构建116

第四节 改善商业银行委托代理关系的建议121

一、实现商业银行经营目标的单一化、明确化121

二、建立较为完善的银行经理阶层培育机制和考核机制121

三、改善商业银行的内部管理体制122

四、加强对经理层的监督，完善商业银行约束机制123

附录1：经营者收益的确定性等值推导124

附录2：经营者最优行动选择推导124

第六章 我国现代商业银行激励约束机制的构建与完善128

第一节 激励约束机制理论概述129

一、西方企业激励理论129

二、我国激励约束机制理论研究131

三、小结132

第二节 国际商业银行激励约束机制比较132

一、国外商业银行报酬机制比较133

二、商业银行控制权机制138

三、商业银行声誉机制141

四、商业银行市场竞争机制142

第三节 我国商业银行激励约束机制的现状和问题144

一、国有商业银行的组织特点与管理者地位144

二、我国商业银行的经济激励和行政激励146

三、商业银行行政激励的局限性与改革目标148

第四节 我国现代商业银行经济激励约束机制的构建152

一、商业银行经济激励基本模型153

二、商业银行经济激励方案效果比较156

三、我国商业银行经济激励约束模式设计的基本思路161

第五节 完善我国商业银行激励约束机制的条件163

一、制度环境164

二、法律体制165

三、金融产品市场167

四、资本市场169

五、经理人市场170

第七章 国有商业银行改革的路径选择172

第一节 产权结构优先与市场结构优先——关于国有商业银行改革需优先解决问题的争论173

一、转轨过程中国有商业银行的改革历程与探索173

二、以产权制度改革带动国有商业银行治理机制的转变175

三、通过建立市场竞争机制促进国有商业银行治理方式的改革178

第二节 商业银行产权结构与市场结构综合对比分析博弈模型180

一、金融市场管制下的国有商业银行180

二、金融市场管制下的私有商业银行189

三、金融市场自由化条件下的商业银行190

四、模型对比分析及基本结论191

第三节 国有商业银行体制改革需要解决的若干问题196

一、利用股份制改造明晰产权，优化国有商业银行产权结构197

二、逐步建立竞争性的银行体系，以竞争机制促进国有银行治理结构的改善199

三、加强金融监管，维护我国金融安全201

参考文献202

后记212